Manter as finanças organizadas é um desafio para muitas pessoas. A correria do dia a dia, o excesso de contas e até mesmo a preguiça podem fazer com que muita gente se perca nos prazos e até mesmo entre em dívidas. Se esse é o seu caso, você precisa conhecer o gerenciador financeiro.
Neste artigo, vamos te mostrar o que ele é, como funciona, benefícios, e também te daremos algumas dicas de apps para manter a sua agenda financeira sempre em dia. Dessa forma, você conseguirá crescer o seu negócio de maneira estratégica. Vamos lá?
O que é um gerenciador financeiro?
É um programa desenvolvido para ajudar as pessoas a cuidarem das suas finanças, sejam elas pessoais ou empresariais.
Para isso, os gerenciadores contam com várias funções, entre elas: registrar, classificar e analisar a vida financeira da pessoa. Além disso, esses programas também costumam oferecer relatórios e insights sobre a situação econômica dessa pessoa, ajudando-a a administrar todas as suas atividades e acompanhar o seu caixa de onde estiver.
E se você gosta de ter sempre em mãos as suas receitas, investimentos e gastos com despesas, esses programas também são muito úteis, porque te ajudam a controlar os seus gastos e apontam as áreas que requerem mais atenção e cuidado da sua parte.
Gerenciador financeiro nas finanças de uma empresa
Se você tem um negócio e quer que ele seja lucrativo, é praticamente obrigatório investir em um organizador financeiro.
Entre algumas das funções que esses programas desempenham estão: administração de estoques, orçamentos, controle de ponto, faturamento, pedidos de alteração, lucratividade e relatórios para iniciativas comerciais. Mas isso não é tudo, ele também lista as contas a pagar e receber, cuida do controle de gastos da empresa e facilita o fluxo de caixa, te libertando de muitas tarefas que ocupam grande parte do seu tempo.
E o melhor de tudo: você pode ter acesso a todas essas informações de qualquer lugar onde estiver, uma vez que ele fica salvo na nuvem.
Quer mais detalhes? Veja abaixo tudo o que esses programas podem fazer pelo seu negócio:
- Controle de despesas: Monitora e analisa os gastos e te mostra de forma clara onde você pode economizar ou investir mais;
- Orçamento: Te ajuda a criar e monitorar orçamentos;
- Registro de transações: Aceita o registro de despesas, transferências receitas, e investimentos;
- Gestão de receitas: Tem espaço para cadastro e organização das fontes de renda, para um melhor entendimento do fluxo de caixa;
- Categorização: Classifica automaticamente as transações e também conta com a opção de preenchimento manual;
- Monitoramento de investimentos: Através do seu gerenciador financeiro você pode acompanhar o desempenho dos seus investimentos, bem como consultar o valor atualizado das carteiras;
- Segurança: Muitos desses programas contam com criptografia, o que ajuda a manter os seus dados sempre seguros;
- Integração bancária: Para te dar uma visão macro das suas finanças, também é possível se conectar a contas bancárias, cartões de crédito e outras fontes financeiras;
- Relatórios financeiros: Esses programas geram relatórios detalhados sobre a sua vida financeira;
- Planejamento: Devido à todo o suporte que entrega, esses programas abrem caminho para planejamentos de curto, médio e longo prazo, indicando possíveis correções e inovações em sua estratégia financeira.
10 erros que o gerenciador financeiro te ajuda a evitar
É muito comum cometer erros na gestão financeira, especialmente se você ainda está começando a sua empresa, por exemplo. No entanto, ter um desses programas à sua disposição coloca à tecnologia à sua disposição, o que te ajuda a minimizar os erros ao máximo.
Veja a seguir 10 erros que você não vai mais cometer depois que tiver um gerenciador financeiro:
- Não ter um controle sobre o que entra e sair do seu caixa;
- Não separar as suas contas pessoais das empresariais;
- Criar orçamentos de forma manual e demorada;
- Não definir o pró-labore;
- Não saber o valor que você gasta no mês;
- E nem o que você ganha nesse mesmo período;
- Desconhecer os termos e conceitos empresariais;
- Não saber se a sua empresa está gerando lucros ou despesas para o seu bolso;
- Tomar as suas decisões financeiras baseado na sua vontade ao invés de nos números indicados por relatórios;
- Não acompanhar métricas ou indicadores do seu desempenho;
Mais vantagens de usar um gerenciador financeiro
Se você ainda está com dúvidas sobre adquirir ou não um programa para gerir a sua vida financeira, nós trouxemos mais algumas vantagens que com certeza vão te fazer ter certeza de que ele é a opção ideal para você monitorar todos os dados importantes e evitar criar problemas e dívidas desnecessários. Veja abaixo:
Planejamento financeiro
Se o planejamento é um problema para você, um gerenciador vai trazer a solução que você precisa.
Esses programas são capazes de reunir todas as informações importantes da sua vida financeira em um só lugar, o que te permite entender a sua realidade em detalhes e montar um planejamento que atenda às suas necessidades e leve ao seu crescimento.
Eles são uma maneira de entender mais sobre o seu dinheiro e fazê-lo render cada vez mais.
Acesso à informação
Você é daquelas pessoas que anota os dados relevantes da vida financeira da sua empresa em agendas, post-its, mensagens do celular? Então há uma grande chance de sempre perder essas informações e ficar sem uma resposta concreta quando precisa metrificar os resultados da sua empresa.
Os gerenciadores são uma ótima solução nesse sentido, esse porque eles são extremamente seguros e ficam salvos na nuvem, fazendo backup constante das suas finanças.
Acessibilidade
Outra vantagem desses programas é que eles podem ser acessados de qualquer lugar do mundo em que você estiver, te trazendo informações completas e atualizadas sobre a sua vida financeira a poucos cliques de distância.
Para isso, bastante apenas que você tenha um sinal de internet.
De onde posso acessar um gerenciador financeiro?
As formas de acesso variam entre cada tipo de gerenciador disponível no mercado. Contudo, a grande maioria delas te permite acessar as suas informações financeiras a partir dos seguintes canais:
Escolha o seu navegador preferido (como Google Chrome, Mozilla Firefox, Safari etc.). Em seguida adicione a URL fornecida pelo serviço ou empresa do gerenciador financeiro na barra de endereços. Faça o login com os seus dados e pronto, você já estará dentro da plataforma.
Software para computador
Se o seu gerenciador tiver a opção de aplicativo para baixar em seu computador, basta fazer o download, configurar a instalação, e pronto. Sempre que quiser acessar o gerenciador, é só clicar no ícone do software.
Aplicativos móveis
Os dispositivos móveis estão cada vez mais preparados para executar tarefas que tradicionalmente seriam feitas em computadores. Se você não estiver com o seu computador por perto, basta baixar o aplicativo móvel do seu gerenciador no seu dispositivo e fazer o login para acessar as suas informações.
Aplicativos de terceiros
Também existem situações onde você pode usar aplicativos de terceiros que unem informações financeiras de diversas fontes. Para isso, faça o download do aplicativo e conecte as suas contas financeiras.
Integração com bancos
Alguns administradores financeiros permitem que você integre o seu gerenciador financeiro com as suas contas bancárias. Fazer isso é bastante simples: acesse o site ou aplicativo do serviço, conecte-se à sua conta bancária e autorize a integração.
Como escolher o melhor app de gestão financeira?
Se você chegou até aqui é porque está interessado em contar com o suporte de um gerenciador financeiro para simplificar a gestão das suas finanças, sejam elas pessoais ou empresariais.
No mercado existem várias boas opções que podem te atender, e para escolher a melhor para o seu caso, é preciso entender quais são as suas necessidades. Uma vez que você sabe o que está buscando, se torna mais fácil analisar todas as opções e eleger a mais preparada para te atender. A seguir mostramos alguns critérios que você deve levar em consideração na hora de fazer essa escolha:
- Segurança: quando se trata de finanças, a segurança é um dos principais pontos de atenção. Confira se a opção desejada conta com fatores de segurança, como por exemplo autenticação de dois fatores ou criptografia de dados. Dessa forma você garante que seus dados serão bem tratados;
- Valor: compare os preços e veja qual opção entrega mais funções e qualidade pelo menor valor. Se você puder investir mais dinheiro em um gerenciador, veja se a opção escolhida realmente vale o valor pago;
- Usabilidade: especialmente para quem não tem experiência com esses programas, a interface deve ser intuitiva, para que você consiga administrar suas finanças de forma prática e rápida;
- Suporte ao cliente: um bom suporte é fundamental para te atender nos momentos de dúvida e garantir uma satisfação geral com o serviço. Portanto, busque mais informações sobre o atendimento;
- Avaliações e opiniões: as avaliações de outros usuários são sempre uma boa maneira de descobrir se um produto ou serviço é realmente bom. Portanto, veja avaliações direto no aplicativo, em sites de busca, como o Google, e peça depoimentos para as pessoas que você sabe que usam o gerenciador pretendido. Assim você minimiza as suas chances de errar.
3 gerenciadores financeiros para experimentar
Abaixo reunimos 3 opções que contam com uma boa reputação entre o público:
1. Orçamento Fácil
Nesse aplicativo você pode gerenciar as suas finanças e customizar as informações mais importantes para serem mostradas primeiro. Ele conta com duas opções de contas: a normal e a especial (para quem tem negócios ou hobbies).
O Orçamento Fácil te mostra um resumo geral da sua vida financeira e também os seus orçamentos e gastos dos últimos 7 dias. Ele conta com tabelas, gráficos e outros elementos visuais para facilitar a compreensão das informações.
Com ele também é possível criar alarmes e lembretes para sempre se lembrar de fazer as transações do dia. O programa custa a partir de € 13,99 ao ano.
2. Organizze
Com esse aplicativo você pode acessar várias contas de forma integrada e completa ao mesmo tempo. Ele também oferece um relatório com todos os lançamentos do mês e te permite organizar a sua vida financeira por categorias e subcategorias, trazendo mais autonomia e organização dos seus gastos.
O melhor de tudo é que ele não requer conexão com a internet, o que significa que você poderá acessar as informações sobre a sua conta mesmo quando estiver viajando, por exemplo.
A versão premium do app custa a partir de R$32,90 por mês, mas também é possível usar a versão grátis, com menos funcionalidades.
3. Money Lover
O Money Lover é uma ótima opção de gerenciador financeiro. Com ele, você pode organizar o seu orçamento em várias categorias, o que te permite uma compreensão muito mais dos seus gastos e do dinheiro que entra na sua conta ao longo do mês.
Uma dica interessante é criar as categorias de acordo com a sua rotina e necessidades, para que o uso do aplicativo seja simples e prático.
Entre os diferenciais desse aplicativo está a funcionalidade “Modo Viagem”, o que é especialmente útil para quando você viajar para países com moedas diferentes. Por exemplo, ao viajar para outros países, você estará gastando em outra moeda.
Se você estiver interessado apenas nas funcionalidades principais, a versão gratuita pode te atender bem. Entretanto, se você fizer questão de todas as opções, o aplicativo conta com o plano “Lifetime”, que custa $224,90 e te dá direito a aproveitar todas as funcionalidades de forma vitalícia.
Esperamos que esse guia tenha te ajudado a entender o que é gerenciador financeiro a importância dele para as suas finanças.
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